Transaksionet valutore të bankave: llojet dhe karakteristikat

Transaksionet e këmbimit valutor - një transaksion që shlyhet nga marrëveshjet ndërkombëtare ose legjislacionin kombëtar për përdorimin e vlerave të monedhës.

Llojet e transaksioneve në valutë

1. valutore transaksionet përpara (futures, përpara) - një transaksion, gjatë së cilës palët bien dakord për dërgimin e një sasi të caktuar të monedhës përmes kohe të caktuar pas përfundimit të transaksionit nga kursi i këmbimit, e cila është fiksuar në momentin e përfundimit. Në të ardhmen transaksionet në valutë, ka dy karakteristika.

kursit të këmbimit është fiksuar në transaksion, edhe pse ajo është kryer pas një periudhe të caktuar kohe.

Ndërmjet përfundim dhe transaksioneve që kryejnë nuk është një intervali kohor. Afati, pra shpërndarjen e monedhës, është përcaktuar si fund të periudhës nga data e transaksionit ose periudhë tjetër brenda afatit.

Në valutë të huaj kontratat përpara janë kryer:

- për të marrë për shkak të këmbimit të huaj fiton fitime spekulative;

- për të sigurimit jashtë vendit investimeve direkte apo të portofolit kundër humbjeve të mundshme për shkak të amortizimit të monedhave në të cilat ato zbatohen;

- shkëmbimi (konvertimit) për qëllime komerciale, që është, shitja paraprakisht e këmbimit të huaj ose blerjen e valutës për pagesat e ardhshme.

Aplikimi për të mbuluar rrezikun e këmbimit valutor të transaksioneve përpara në kohën e operacioneve të biznesit është bërë e përhapur në vitet '70, gjatë tranzicionit të shkëmbyer normat lundrues.

2. Transaksionet valutore të bankave "spot" më të zakonshme. Ata përbëjnë 90% të vëllimit të përgjithshëm të transaksioneve të këmbimit valutor. esenca e tyre është në blerjen dhe shitjen e monedhës në gjendjen e furnizimit nga ana e bankave në ditën e dytë të biznesit pas datës së transaksionit në normën ka qenë e caktuar në përfundim të saj. Në këtë rast, ditët e punës janë konsideruar për secilin prej monedhave të përfshira në transaksion. Kjo është, në qoftë se të nesërmen datën e transaksionit për një jo-pune një prej monedhave, periudha e dorëzimit të monedhës është më i madh se një ditë, dhe nëse një monedhë nuk është një ditë pune, ofrimit të është rritur edhe nga një ditë.

Në transaksione të tilla furnizimi monedhës është bërë për ato llogari, të cilat janë të specifikuara banka përfituese. Konvertimi monedhë në dy ditë të diktuara më parë nga vështirësitë objektive të zbatimit të saj në një periudhë të shkurtër kohore, të kërkohet një analizë të operacioneve valutore e bankës komerciale.

Elementi më i lëvizshëm në pozicionet valutore janë operacionet e Bankës në tregun e këmbimit valutor me ofrimit të shprehur, por ato përmbajnë një rrezik. Me ndihmën e një të transaksioneve "vend" të ofruara nga bankat nevojat e konsumatorëve në një monedhë të huaj, kryhen spekulative dhe e arbitrazhit, rrjedhjen e kapitalit nga një monedhë në një tjetër.

3. Transaksionet "Swap" janë një lloj marrëveshje që kombinon cash të këmbimit valutor transaksionet e bankave. I njohur si veprim bankare që nga kohët mesjetare, kur bankierët italiane kryer operacione me faturat. Më vonë, ata filluan të zhvillohet në formën e operacioneve deportnyh dhe reportnyh. Backwardation - një kombinim i transaksioneve të ndërlidhura në raportin e kundërt rendit, i cili kryhet një shitje të holla prej valutës së huaj dhe blerjen në atë kohë.

Më vonë, transaksionet valutore të depozitave të bankave swap 'fituar formën e këmbim të një shume ekuivalente në monedha të ndryshme. Disavantazhi i këtij operacioni ishte për të rritur bilancin bankës, duke krijuar kështu rreziqet shtesë dhe faktorët përkeqësuar. operacionet valutore të bankave, "SWAP" zgjidhur këto probleme, konsideratë është bërë në jashtë bilancit, që do të thotë se e këmbimit valutor është kryer në formën e blerjes.

"SWAP" kombinon blerjen dhe shitjen e valutës me shpërndarjen e menjëhershme nga kontrsdelkoy monedhat e njëjtë për një periudhë të caktuar. Për pagesat kundër negociuar me dy partnerëve (korporatat, bankat, dhe të tjerët).